Wie die J Trust Royal Bank ihr Reporting modernisierte, um Geschwindigkeit und Genauigkeit zu steigern und das Vertrauen der Kunden zu stärken

Herausforderung

Das bisherige Reporting bot eher ein Datenarchiv, statt verwertbare Erkenntnisse zu liefern

Als eine der führenden Geschäftsbanken in Kambodscha betreut J Trust Royal Privatpersonen und Unternehmen im ganzen Land. Der Ruf der Bank beruht auf Zuverlässigkeit und Service, und mit ihrem Wachstum nahm auch die Komplexität ihrer Systeme zu. Nach einem bedeutenden Eigentümerwechsel war es an der Zeit, veraltete Tools zu ersetzen und ein Reporting-System zu schaffen, das mit den zukünftigen Geschäftsanforderungen der Bank skalieren kann.

Das bisherige Reporting-System von J Trust Royal war, in den Worten von CIO Glenn Miller, „eher ein Archiv als ein BI-Tool“. Es zeigte, was bereits geschehen war, half den Benutzern jedoch nicht, Daten zu analysieren oder Trends zu erkennen. „Man konnte den Bericht ausdrucken“, erklärte Glenn, „aber es gab keine Dashboards oder weiterführende Analysen.“ Die Software hatte zudem das Ende ihres Lebenszyklus erreicht, wurde vom ursprünglichen Entwickler nicht mehr unterstützt und konnte die unstrukturierten Daten aus den zahlreichen Systemen der Bank nicht zuverlässig verarbeiten.

Wie Glenn es beschrieb: „Wir standen vor einer kompletten Lücke. Wir konnten die alte Software nicht einfach übernehmen. Sie war nicht für uns geeignet und konnte die strukturierten Daten, die wir präsentieren mussten, nicht verarbeiten.“

Angesichts einer schnell voranschreitenden Migration und wachsender Anforderungen seitens Aufsichtsbehörden, operativer Bereiche und Kunden benötigte die Bank eine moderne Reporting- und BI-Lösung, die sich in alle Systeme integrieren ließ, vertrauenswürdige Daten schnell bereitstellte und Benutzer befähigte, ohne für jede Anfrage auf die IT angewiesen zu sein.

Lösung

Das IT-Team von J Trust Royal modernisiert das Reporting, um eine schnelllebige, datengetriebene Bank zu unterstützen

Als das Team begann, neue Lösungen zu evaluieren, suchte es nach einer voll ausgestatteten Business-Intelligence-Plattform, die Integration, Automatisierung und Skalierung ermöglicht. Das IT-Team definierte klare Ziele, darunter:

• Business-Intelligence-Funktionen mit Potenzial zur Erweiterung um Dashboards und visuelle Analysen.

• Schnelles, unkompliziertes Onboarding neuer Berichte, sodass Berichte innerhalb eines Tages erstellt und bereitgestellt werden können.

• Zuverlässige Integrationen über APIs, um Daten automatisch zwischen den zahlreichen Systemen der Bank zu übertragen und doppelte Berichte zu vermeiden.

• Benutzerfreundlichkeit und Wirtschaftlichkeit, damit sowohl technische als auch fachliche Nutzer effizient arbeiten können.

Das IT-Team beschleunigt die Migration zu Jaspersoft mit einer schnellen, reibungslosen Bereitstellung

Glenn erinnert sich, dass Jaspersoft schon früh herausstach. „Es war bereits bekannt, einfach bereitzustellen und im Vergleich zu anderen Lösungen, die wir uns angesehen haben, preislich angemessen. Da es auf AWS läuft, konnten wir es direkt über den Marketplace beziehen und sofort einsetzen.“ Diese Fähigkeit, schnell zu handeln, war entscheidend, als noch am selben Tag Entscheidungen getroffen und Proof-of-Concepts erstellt wurden.

Neben Kompatibilität und Kosten gefiel dem Team, dass Jaspersoft für das IT-Team leicht zu erlernen war. „Man braucht nicht viel Schulung“, sagte ein Teammitglied. „Es ist benutzerfreundlich. Die Leute loggen sich einfach ein und machen ihr Ding.“ Die übersichtliche Benutzeroberfläche bedeutete weniger Hürden bei der Einführung und eine schnellere Wertschöpfung.

Jaspersoft bot zudem die nötige Flexibilität zur Skalierung. Die integrierten Dashboard- und Visualisierungsfunktionen bieten ihnen zudem eine Perspektive für Analysen und Self-Service-Reporting, während die Reporting-Abteilung von J Trust Royal weiter zentralisiert wird.

Das IT-Team von J Trust Royal übernimmt die Kontrolle über Upgrades, ohne den Betrieb zu unterbrechen

Für das IT-Team von J Trust Royal war die Wartungsfreundlichkeit ebenso wichtig wie die Funktionalität. Inzwischen wurden zwei größere Jaspersoft-Upgrades vollständig intern durchgeführt. Es ist keine Unterstützung durch den Anbieter erforderlich. „Wir hatten nie Probleme“, sagt Vadivel Chandran, Senior Manager, Core Banking Applications. „Das Support-Team reagierte schnell, sogar am Wochenende, und die Dokumentation machte Upgrades einfach.“

Dieses Vertrauen basiert auf dem modularen, cloudfähigen Design von Jaspersoft und der leichtgewichtigen Bereitstellung, die Installation, Upgrades und Wartung vereinfacht. Detaillierte Anleitungen, eine umfassende Wissensdatenbank und Schritt-für-Schritt-Anleitungen, die über die Jaspersoft-Community-Website verfügbar sind, ermöglichen es den Teams, Updates eigenständig durchzuführen. Und wenn Fragen auftreten, reagiert das 24/7-Support-Team schnell. Der native Betrieb auf AWS stellt zudem sicher, dass Upgrades mit minimalen Ausfallzeiten erfolgen, was für eine Bank entscheidend ist, die sich Unterbrechungen kritischer Systeme nicht leisten kann.

Ein neuer Maßstab: Reporting-Anfragen werden innerhalb eines einzigen Tages umgesetzt

Für J Trust Royal ist Geschwindigkeit entscheidend. Wenn eine Abteilung einen neuen Bericht anfordert, kann das IT-Team ihn in der Regel innerhalb eines Tages bereitstellen. „Sobald wir die Anforderungen verstanden haben“, sagt Vadivel, „nutzen wir Jaspersoft, um den Bericht zu entwerfen, die Abfrage zu erstellen und ihn zu planen. Andere Tools können Berichte nicht so schnell bereitstellen.“ Diese Agilität hat das Reporting in der gesamten Bank zu einem reaktionsschnellen Service gemacht und nicht zu einem Engpass.

Diese Geschwindigkeit wird durch Jaspersoft ermöglicht. Entwickler und Analysten können Berichte visuell erstellen, indem sie Datenfelder per Drag-and-drop anordnen, Abfragen konfigurieren und Ergebnisse innerhalb weniger Minuten in der Vorschau anzeigen. Da Jaspersoft direkt mit mehreren Datenbanken und Datenquellen verbunden ist, können Berichte auch komplexe Konfigurationen oder benutzerdefinierte Skripte verarbeiten. Integrierte Datenadapter und Planungswerkzeuge sorgen dafür, dass ein einmal erstellter Bericht sofort bereitgestellt und automatisiert werden kann. Das Ergebnis: Das IT-Team von J Trust Royal kann selbst bei komplexen und datenintensiven Anforderungen innerhalb eines einzigen Tages von der Anforderung zur Bereitstellung gelangen.

Indem es Daten aus mehreren Kanälen zusammenführt, um Transparenz und Kundenanalysen zu verbessern

Da das Unternehmen mit Dutzenden von Systemen arbeitet, von mobilen Banking-Apps und Geldautomaten bis hin zu Kartenplattformen, Filialsystemen und Online-Käufen, benötigte J Trust Royal eine Möglichkeit, Kundeninteraktionen zu verknüpfen. Jaspersoft hat dies ermöglicht. „Man kann sehen, ob jemand die mobile App genutzt hat, wann er oder sie sich zuletzt angemeldet hat oder ob ein Kauf in der Filiale oder online getätigt wurde“, erklärt Glenn. „Das hilft uns, das Verhalten besser zu verstehen und den Service zu verbessern.“

Im Hintergrund integriert sich Jaspersofts umfassendes REST- und SOAP-API-Framework nahtlos in den bestehenden Technologie-Stack der Bank. Daten aus mehreren Systemen, strukturiert oder semistrukturiert, werden automatisch extrahiert, transformiert und in eine einheitliche Umgebung geladen, wodurch manueller Aufwand entfällt und das Fehlerrisiko reduziert wird.

Die Automatisierung dieser Datenflüsse ermöglicht es dem IT-Team, einen einheitlichen und präzisen Überblick über die Kundenaktivitäten über alle Kanäle hinweg zu behalten. Was früher eine manuelle Abstimmung zwischen voneinander getrennten Systemen erforderte, erfolgt heute im Hintergrund. So erhalten Fachanwender verlässliche Echtzeit-Einblicke, um ihre Kunden besser zu betreuen, während sich das IT-Team auf höherwertige Aufgaben konzentrieren kann.

Streitfälle und Supportanfragen sofort lösen, mit vereinheitlichten Daten

Für J Trust Royal sind Geschwindigkeit und Genauigkeit bei der Abstimmung entscheidend. Früher konnte die Klärung eines Kundenproblems einen ganzen Tag oder länger dauern und erforderte oft die Abstimmung zwischen mehreren Teams. Heute kann das Team für die Kontenabstimmung die meisten Fälle sofort bearbeiten. „Sie müssen sich nicht mehr an andere Abteilungen wenden“, sagte Glenn. „Sie können die Daten sofort prüfen und dem Kunden antworten.“

Die verbesserten Bearbeitungszeiten werden durch die Reporting-Engine von Jaspersoft ermöglicht. Sie verarbeitet große Mengen an Transaktionsdaten und gleicht Daten zwischen Systemen automatisch ab, vergleicht sie und markiert Abweichungen. Berichte können kontinuierlich oder bei Bedarf ausgeführt werden, sodass Teams jederzeit Zugriff auf aktuelle und präzise Daten haben. Mit parametrierten Abfragen und Drill-down-Funktionen können Mitarbeitende im Abgleich schnell die Ursache eines Fehlers nachverfolgen oder eine Transaktion überprüfen, ohne auf andere Abteilungen warten zu müssen. Der zentrale Zugriff auf alle Systeme hat die Untersuchungszeiten von Tagen auf Stunden verkürzt, das finanzielle Risiko reduziert, das Vertrauen der Kunden gestärkt und einen ehemals reaktiven Prozess in eine proaktive Stärke verwandelt.

Ergebnisse

Neues Maß an Geschwindigkeit, Genauigkeit und Effizienz durch vertrauenswürdige, einheitliche Daten

Seit der Implementierung von Jaspersoft hat J Trust Royal Bank deutliche Verbesserungen bei Geschwindigkeit, Effizienz und Genauigkeit erzielt.

• Schnelle Kundenlösung: Kundenanliegen werden in Stunden statt in Tagen bearbeitet. Kundenservice- und Kontenabstimmungsteams können Probleme nun sofort untersuchen und greifen dabei auf präzise, aktuelle Daten aus einer zentralen Quelle zu. Dies hat zu schnelleren Antworten und zufriedeneren Kunden geführt.

• Automatisierte Liquiditätsüberwachung: Treasury-Teams erhalten ihre Positionsdaten vor Öffnung der Märkte, wodurch stundenlange manuelle Datenaufbereitung entfällt und das Fehlerrisiko reduziert wird.

• Einfachere Einhaltung regulatorischer Vorgaben: Wenn Aufsichtsbehörden kurzfristig neue Berichte anfordern, können Teams diese innerhalb weniger Tage erstellen und einreichen, mit geringerem Ressourceneinsatz und größerem Vertrauen in die Daten.

• Proaktiver IT-Betrieb: Dank integriertem Systemzustands-Reporting werden potenzielle Fehler frühzeitig erkannt, wodurch Ausfallzeiten reduziert und die Genauigkeit in den Banksystemen verbessert werden.

Wie Glenn zusammenfasste: „Geschwindigkeit und Genauigkeit sind die größten Vorteile. Unsere Benutzer erhalten die benötigten Berichte schnell und können den Daten jederzeit vertrauen.“ Mit Jaspersoft hat das IT-Team von J Trust Royal die Grundlage für eine schnellere, intelligentere und stärker vernetzte Bank geschaffen.