Comment J Trust Royal Bank a modernisé ses rapports pour gagner en rapidité et en précision et renforcer la confiance des clients

Défi

En tant que banque commerciale de premier plan au Cambodge, J Trust Royal est au service des particuliers et des entreprises dans tout le pays. La réputation de la banque repose sur la fiabilité et le service, et au fil de sa croissance, la complexité de ses systèmes s'est accrue. Après un changement majeur de propriétaire, le moment était venu de remplacer les outils obsolètes et de créer un système de reporting capable d'évoluer pour répondre aux besoins futurs de la banque.

Le précédent système de reporting de J Trust Royal était, selon les termes de Glenn Miller, directeur informatique, « plus proche de l'archive que de l'outil de BI. » Il montrait ce qui s'était déjà passé, mais n'aidait pas les utilisateurs à explorer les données ou à repérer les tendances. « On pouvait imprimer le rapport », explique Glenn, « mais il n'y avait pas de tableaux de bord ou d'informations supplémentaires. » Le logiciel était également en fin de vie, n'était plus pris en charge par son développeur d'origine et ne pouvait pas traiter facilement les données non structurées provenant des nombreux systèmes de la banque.

Comme l'explique Glenn, « Nous étions face à un vide total. Nous ne pouvions pas continuer l'utilisation de l'ancien logiciel. Il n'était pas facile à utiliser et ne pouvait pas gérer les données structurées que nous devions présenter. »

Avec une migration rapide en cours et des demandes croissantes de la part des régulateurs, des opérations et des clients, la banque avait besoin d'une solution moderne de reporting et de BI qui pouvait s'intégrer dans tous les systèmes, fournir rapidement des données fiables et donner de l'autonomie aux utilisateurs sans dépendre de l'informatique pour chaque demande.

Solution

Lorsque l'équipe a commencé à évaluer de nouvelles solutions, elle était à la recherche d'une plateforme de veille stratégique complète, capable d'intégrer, d'automatiser et d'évoluer. L'équipe informatique s'est fixé des objectifs clairs :

• Capacités de veille stratégique avec possibilité d'évolution vers des tableaux de bord et des analyses visuelles.
• Intégration rapide et facile des nouveaux rapports, afin de pouvoir créer et fournir des rapports dans la journée.
• Intégrations fiables via API, afin d'extraire et d'envoyer automatiquement des données entre les innombrables autres systèmes de la banque et d'éviter la duplication des rapports.
• Facilité d'utilisation et prix abordable, afin que les utilisateurs techniques et professionnels puissent travailler efficacement.

L'équipe informatique accélère la migration vers Jaspersoft grâce à un déploiement rapide et sans friction

Glenn se souvient que Jaspersoft s'est fait remarquer très tôt. « L'outil était bien connu, facile à déployer et son prix était raisonnable par rapport à d'autres solutions que nous avons examinées. Comme il fonctionne sur AWS, nous pouvions le prendre directement sur le marché et commencer à l'utiliser immédiatement. » Cette capacité à agir rapidement était essentielle lorsque les décisions étaient prises et les preuves de concept construites dans la même journée.

Au-delà de la compatibilité et du coût, l'équipe a apprécié que Jaspersoft soit facile à adopter pour son personnel informatique. « Le besoin de formation est minime », a déclaré un membre de l'équipe. « L'outil est convivial. Les utilisateurs se connectent et font ce qu'ils ont à faire. » L'interface épurée a permis de réduire les obstacles à l'adoption et d'accélérer la valeur ajoutée.

Jaspersoft offre également une grande souplesse d'évolution. Les fonctions intégrées de tableau de bord et de visualisation ouvrent la voie vers l'analyse et le reporting en libre-service, alors que le département de reporting du J Royal Trust continue de se centraliser.

L'équipe informatique de J Trust Royal prend le contrôle des mises à jour, sans perdre de temps

Pour les membres de l'équipe informatique de J Trust Royal, la facilité de maintenance était tout aussi importante que la fonctionnalité. Ils ont maintenant réalisé deux mises à niveau majeures de Jaspersoft entièrement en interne. Aucune intervention du fournisseur n'est nécessaire. « Nous n'avons jamais eu de difficultés », a déclaré Vadivel Chandran, Senior Manager, Core Banking Applications. « L'équipe d'assistance a été réactive, même le week-end, et la documentation a facilité les mises à niveau. »

Cette confiance est due à la conception modulaire de Jaspersoft, prête pour le cloud, et à son déploiement léger, qui facilitent l'installation, la mise à niveau et la maintenance. Des guides détaillés, une base de connaissances riche et des instructions étape par étape disponibles sur le site de la communauté Jaspersoft permettent aux équipes de gérer elles-mêmes les mises à jour. Et lorsque des questions se posent, l'équipe d'assistance disponible 24 h/24 et 7 j/7 y répond rapidement. L'exécution native sur AWS garantit également que les mises à niveau s'effectuent avec un minimum de temps d'arrêt, ce qui est essentiel pour une banque qui ne peut pas se permettre d'interrompre ses systèmes critiques.

Établir une nouvelle norme en transformant les demandes de rapports en une seule journée

Pour J Trust Royal, la vitesse est importante. Lorsqu'un département demande un nouveau rapport, l'équipe informatique peut généralement le fournir en un jour. « Une fois que nous avons compris les besoins, explique Vadivel, nous utilisons Jaspersoft pour concevoir le rapport, rédiger la requête et la programmer. Les autres outils ne peuvent pas intégrer les rapports aussi rapidement. » Cette agilité a fait du reporting un service réactif dans toute la banque plutôt qu'un goulot d'étranglement.

Cette rapidité est rendue possible par Jaspersoft, qui permet aux développeurs et aux analystes de créer visuellement des rapports en faisant glisser et en déposant des champs de données, en configurant des requêtes et en prévisualisant les résultats en quelques minutes. Vu qu'ils se connectent directement à plusieurs bases de données et sources de données, les rapports Jaspersoft peuvent prendre en charge des configurations complexes ou des scripts personnalisés. Les adaptateurs de données et les outils de planification intégrés signifient qu'une fois qu'un rapport est conçu, il peut être déployé et automatisé immédiatement. Le résultat : L'équipe informatique de J Trust Royal peut passer de l'exigence à la livraison en une seule journée, même pour les demandes complexes et lourdes de données.

Unifier les données sur plusieurs canaux pour améliorer la visibilité et la connaissance du client

Avec des dizaines de systèmes qui alimentent ses opérations, des applications bancaires mobiles et des guichets automatiques aux plateformes de cartes, aux systèmes en agence et aux achats en ligne, J Trust Royal avait besoin d'un moyen de relier les interactions avec les clients. Jaspersoft a rendu cela possible. « Vous pouvez voir si une personne a utilisé l'application mobile, quand elle s'est connectée pour la dernière fois ou si elle a effectué un achat en magasin ou en ligne », explique Glenn. « Cela nous aide à comprendre les comportements et à améliorer le service. »

En coulisses, le cadre complet d'API REST et SOAP de Jaspersoft s'intègre sans effort à la pile technologique existante de la banque. Les données provenant de systèmes multiples, structurés ou semi-structurés, sont automatiquement extraites, transformées et chargées dans un environnement unifié, ce qui élimine les efforts manuels et réduit le risque d'erreurs.

L'automatisation de ces flux de données permet à l'équipe informatique de conserver une vue unique et précise de l'activité des clients sur tous les canaux. Ce qui nécessitait auparavant un rapprochement manuel entre des systèmes déconnectés se fait désormais en arrière-plan, en donnant aux utilisateurs professionnels des informations fiables en temps réel pour mieux servir leurs clients et en libérant l'équipe informatique pour qu'elle se concentre sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.

Résolution instantanée des litiges et des demandes d'assistance grâce à des données unifiées

Pour J Trust Royal, la rapidité et la précision du rapprochement sont essentielles. Auparavant, la résolution d'un problème client pouvait prendre une journée entière, voire plus, et nécessitait souvent une coordination entre plusieurs équipes. Désormais, l'équipe chargée de la réconciliation peut traiter instantanément la plupart des problèmes. « Ils n'ont plus besoin de s'adresser à d'autres départements », a déclaré Glenn. « Ils peuvent vérifier les données immédiatement et répondre au client. »

L'amélioration des délais de résolution est rendue possible par le moteur de reporting de Jaspersoft, qui traite d'importants volumes de données transactionnelles et effectue automatiquement des rapprochements, des comparaisons et des signalements de divergences entre les systèmes. Les rapports peuvent être exécutés en continu ou à la demande, ce qui permet aux équipes d'accéder à tout moment à des données récentes et précises. Grâce à des requêtes paramétrées et à des fonctions d'exploration, le personnel chargé du rapprochement peut rapidement remonter à la source d'une erreur ou vérifier une transaction sans attendre les autres services. L'accès centralisé à tous les systèmes a permis de réduire les délais d'enquête de quelques jours à quelques heures, de réduire les risques financiers, d'améliorer la confiance des clients et de transformer un processus autrefois réactif en une force proactive.

Résultats

Depuis la mise en œuvre de Jaspersoft, J Trust Royal Bank a réalisé d'importants gains en termes de rapidité, d'efficacité et de précision.

• Résolution rapide des problèmes des clients : les problèmes des clients sont résolus en quelques heures au lieu de quelques jours. Les équipes chargées du service clientèle et de la réconciliation peuvent désormais enquêter immédiatement sur les problèmes, en utilisant des données précises et actualisées provenant d'une source unique. Il en résulte des réponses plus rapides et des clients plus satisfaits.
• Surveillance automatisée des liquidités : les équipes de trésorerie obtiennent leurs positions avant l'ouverture des marchés, ce qui leur évite des heures de préparation manuelle des données et réduit le risque d'erreur.
• Simplification de la conformité réglementaire : lorsque les régulateurs demandent de nouveaux rapports dans un délai très court, les équipes peuvent les produire et les soumettre en quelques jours, en utilisant moins de ressources et avec une plus grande confiance dans les données.
• Opérations informatiques proactives : grâce aux rapports sur l'état du système, les erreurs potentielles sont détectées à temps, ce qui réduit les temps d'arrêt et améliore la précision des systèmes bancaires.

Comme le résume Glenn, « la rapidité et la précision sont les principaux avantages. Nos utilisateurs peuvent obtenir rapidement les rapports dont ils ont besoin et ils peuvent toujours faire confiance aux données. » Avec Jaspersoft, l'équipe informatique de J Trust Royal a jeté les bases d'une banque plus rapide, plus intelligente et plus connectée.