Come J Trust Royal Bank ha modernizzato la propria reportistica per aumentare la velocità, l'accuratezza e costruire fiducia nei clienti

La sfida

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Come la banca commerciale leader in Cambogia, J Trust Royal serve privati e aziende in tutto il Paese. La reputazione della banca si basa sull'affidabilità e sul servizio, e con la sua crescita è aumentata anche la complessità dei suoi sistemi. Dopo un importante cambio di proprietà, era il momento ideale per sostituire gli strumenti obsoleti e creare un sistema di reporting in grado di soddisfare le future esigenze aziendali della banca.

Il precedente sistema di reporting di J Trust Royal era, nelle parole del CIO Glenn Miller, "più simile a un archivio che a uno strumento di BI" Mostrava ciò che era già accaduto, ma non aiutava gli utenti a esplorare i dati o a individuare le tendenze. "Si poteva stampare il rapporto", ha spiegato Glenn, "ma non c'erano dashboard o intelligence". Il software era inoltre a fine vita, non era più supportato dal suo sviluppatore originario e non era in grado di elaborare facilmente i dati non strutturati provenienti dai numerosi sistemi della banca.

Come ha descritto Glenn, "ci siamo trovati di fronte a un vuoto totale. Non potevamo portare con noi il vecchio software. Non era nostro e non era in grado di gestire i dati strutturati che dovevamo presentare".

Con una migrazione in rapida evoluzione e le crescenti richieste da parte delle autorità di regolamentazione, delle operazioni e dei clienti, la banca aveva bisogno di una soluzione moderna di reporting e BI in grado di integrarsi tra tutti i sistemi, di fornire rapidamente dati affidabili e di responsabilizzare gli utenti senza dover ricorrere all'IT per ogni richiesta.

La soluzione

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Quando il team ha iniziato a valutare nuove soluzioni, era alla ricerca di una piattaforma di business intelligence completa, in grado di integrare, automatizzare e scalare. Il team IT ha fissato obiettivi chiari, tra cui:

• Funzionalità di business intelligence con spazio di crescita per dashboard e analisi visive.
• Un onboarding facile e veloce dei nuovi report, in modo che potessero creare e consegnare i report entro un giorno.
• Integrazioni affidabili tramite API, per estrarre e spingere automaticamente i dati tra gli innumerevoli altri sistemi della banca ed evitare la duplicazione dei report.
• Facilità d'uso e convenienza, in modo che sia gli utenti tecnici che quelli aziendali possano lavorare in modo efficiente.

Il team IT accelera la migrazione a Jaspersoft con un'implementazione rapida e a basso attrito

Glenn ricorda che Jaspersoft si è distinto subito. "Era ben conosciuto, facile da implementare e aveva un prezzo ragionevole rispetto ad altri prodotti che abbiamo esaminato. Poiché funziona su AWS, abbiamo potuto prenderlo direttamente dal mercato e iniziare a usarlo immediatamente". La capacità di muoversi rapidamente era fondamentale quando si dovevano prendere decisioni e costruire prove di concetto nello stesso giorno.

Oltre alla compatibilità e al costo, il team ha apprezzato la facilità di apprendimento di Jaspersoft da parte del personale IT. "Non c'è bisogno di molta formazione", ha detto un membro del team. "È facile da usare. Le persone si collegano e fanno le loro cose". L'interfaccia pulita significava meno barriere all'adozione e un time to value più rapido.

Jaspersoft offriva anche la flessibilità di scalare. Le funzionalità integrate di dashboard e visualizzazione offrono un percorso futuro per l'analisi e il reporting self-service, mentre il reparto di reporting del J Royal Trust continua a centralizzarsi.

Il team IT di J Trust Royal prende il controllo degli aggiornamenti senza perdere un colpo

Per il team IT di J Trust Royal, la facilità di manutenzione era importante quanto la funzionalità. Ora hanno completato due importanti aggiornamenti di Jaspersoft interamente in-house. Non è necessario l'intervento del fornitore. "Non abbiamo mai avuto difficoltà", ha dichiarato Vadivel Chandran, Senior Manager, Core Banking Applications. "Il team di assistenza è stato reattivo, anche nei fine settimana, e la documentazione ha reso semplici gli aggiornamenti".

Questa fiducia deriva dal design modulare e pronto per il cloud di Jaspersoft e dalla sua distribuzione leggera, che lo rendono semplice da installare, aggiornare e mantenere. Guide dettagliate, una ricca base di conoscenze e istruzioni passo-passo disponibili attraverso il sito della community Jaspersoft consentono ai team di gestire autonomamente gli aggiornamenti. E quando sorgono domande, il team di assistenza 24/7 risponde rapidamente. L'esecuzione nativa su AWS garantisce inoltre che gli aggiornamenti avvengano con tempi di inattività minimi, essenziali per una banca che non può permettersi interruzioni dei sistemi critici.

Stabilendo un nuovo standard, trasformando le richieste di reportistica in un solo giorno

Per J Trust Royal, la velocità è importante. Quando un reparto richiede un nuovo report, il team IT è solitamente in grado di consegnarlo entro un solo giorno. "Una volta compreso il requisito", spiega Vadivel, "usiamo Jaspersoft per progettare il report, scrivere la query e pianificarla. Gli altri strumenti non sono in grado di gestire i rapporti così rapidamente". Questa agilità ha trasformato il reporting in un servizio reattivo per tutta la banca, anziché in un collo di bottiglia.

Questa velocità è resa possibile da Jaspersoft, che consente a sviluppatori e analisti di creare visivamente i report trascinando e rilasciando i campi di dati, configurando le query e visualizzando in anteprima i risultati in pochi minuti. Poiché si connette direttamente a più database e fonti di dati, i report Jaspersoft possono gestire configurazioni complesse o script personalizzati. Gli adattatori di dati e gli strumenti di pianificazione integrati consentono di distribuire e automatizzare immediatamente un report una volta progettato. Il risultato: Il team IT di J Trust Royal è in grado di passare dai requisiti alla consegna in un solo giorno, anche per richieste complesse e pesanti dal punto di vista dei dati.

Unificare i dati su più canali per migliorare la visibilità e la comprensione dei clienti

Con decine di sistemi che alimentano le sue operazioni, dalle app di mobile banking e dagli ATM alle piattaforme di carte, ai sistemi in filiale e agli acquisti online, J Trust Royal aveva bisogno di un modo per collegare le interazioni con i clienti. Jaspersoft lo ha reso possibile. "Si può vedere se qualcuno ha usato l'app mobile, quando ha effettuato l'ultimo accesso o se ha fatto un acquisto in negozio o online", spiega Glenn. "Questo ci aiuta a capire il comportamento e a migliorare il servizio".

Dietro le quinte, il framework completo di API REST e SOAP di Jaspersoft si integra senza problemi con lo stack tecnologico esistente della banca. I dati provenienti da più sistemi, strutturati o semi-strutturati, vengono estratti, trasformati e caricati automaticamente in un ambiente unificato, eliminando lo sforzo manuale e riducendo il rischio di errori.

L'automazione di questi flussi di dati consente al team IT di mantenere una visione unica e accurata dell'attività dei clienti su tutti i canali. Ciò che un tempo richiedeva la riconciliazione manuale tra sistemi scollegati ora avviene in background, fornendo agli utenti aziendali informazioni affidabili e in tempo reale per servire meglio i loro clienti e liberando il team IT per concentrarsi su attività di maggior valore.

Risolvere istantaneamente le controversie e le richieste di assistenza con dati unificati

Per J Trust Royal, la velocità e l'accuratezza della riconciliazione sono fondamentali. In precedenza, la risoluzione di un problema del cliente poteva richiedere un giorno intero o più e spesso richiedeva il coordinamento di più team. Ora il team di riconciliazione è in grado di gestire la maggior parte dei problemi all'istante. "Non hanno più bisogno di rivolgersi ad altri dipartimenti", ha detto Glenn. "Possono controllare i dati immediatamente e rispondere al cliente".

Il motore di reporting di Jaspersoft, che gestisce grandi volumi di dati transazionali e che automaticamente confronta e segnala le discrepanze tra i sistemi, è in grado di migliorare i tempi di risoluzione. I report possono essere eseguiti in modo continuo o su richiesta, consentendo ai team di accedere a dati freschi e accurati in qualsiasi momento. Grazie alle query parametrizzate e alle funzionalità di drill-down, il personale addetto alla riconciliazione può risalire rapidamente all'origine di un errore o verificare una transazione senza dover aspettare altri reparti. L'accesso centralizzato a tutti i sistemi ha ridotto i tempi di indagine da giorni a ore, riducendo il rischio finanziario, migliorando la fiducia dei clienti e trasformando un processo un tempo reattivo in un punto di forza proattivo.

Risultati

Dopo l'implementazione di Jaspersoft, J Trust Royal Bank ha ottenuto importanti guadagni in termini di velocità, efficienza e precisione.

• Risoluzione rapida dei problemi dei clienti: i problemi dei clienti vengono risolti in poche ore anziché in giorni. I team del servizio clienti e di riconciliazione possono ora indagare immediatamente sui problemi, utilizzando dati accurati e aggiornati provenienti da un'unica fonte. Questo ha portato a risposte più rapide e a clienti più soddisfatti.
• Monitoraggio automatico della liquidità: i team della tesoreria ricevono le loro posizioni prima dell'apertura dei mercati, liberando ore di preparazione manuale dei dati e riducendo il rischio di errori.
• Semplificazione della conformità normativa: quando le autorità di regolamentazione richiedono nuovi report con breve preavviso, i team possono generarli e presentarli in pochi giorni, utilizzando meno risorse e con maggiore fiducia nei dati.
• Operazioni IT proattive: grazie ai rapporti sullo stato di salute del sistema, i potenziali errori vengono individuati tempestivamente, riducendo i tempi di inattività e migliorando l'accuratezza dei sistemi bancari.

Come ha sintetizzato Glenn, "la velocità e la precisione sono i maggiori vantaggi. I nostri utenti possono ottenere rapidamente i report di cui hanno bisogno e si fidano sempre dei dati". Con Jaspersoft, il team IT di J Trust Royal ha posto le basi per una banca più veloce, più intelligente e più connessa.

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