Perché il reporting integrato è un elemento fondamentale per lo sviluppo delle fintech

I dati e le analisi sono oggi preziosissimi in tutti i settori per gestire i rischi e migliorare la soddisfazione dei clienti. Secondo recenti report, il 79% degli istituti finanziari  ritiene che i dati e gli analytics possano contribuire a rivoluzionare le relazioni con i clienti attraverso servizi personalizzati.

Inoltre, l'analisi dei big data può ridurre il tasso di abbandono dei clienti del 9% e aumentare il fatturato annuale del 20%. Di conseguenza, sempre più istituti finanziari stanno implementando soluzioni tecnologiche e integrando sofisticate funzionalità di reporting direttamente nelle loro applicazioni software e nelle loro offerte di prodotti. 

La crescita del mercato fintech negli ultimi 5 anni

I rapidi progressi tecnologici a cui il settore finanziario sta assistendo, insieme alla crescente domanda di soluzioni finanziarie digitali da parte dei consumatori, hanno determinato una crescita esponenziale del mercato fintech. Questo è diventato evidente nella creazione e nello sviluppo di un numero sempre maggiore di startup fintech.

Un'altra prova significativa di questa continua crescita è l'adozione diffusa di piattaforme bancarie, di pagamento e di investimento digitali. Secondo McKinsey  si è registrato un notevole aumento degli utenti fintech in tutto il mondo. Per quanto riguarda i pagamenti digitali, ad esempio, le previsioni indicano che la base di utenti globale potrebbe superare i 3,5 miliardi di persone  quest'anno.

Ma in che modo questa maggiore adozione di piattaforme digitali e la rapida crescita delle società fintech stanno influenzando l'intero settore finanziario?

Perché le società fintech sono in aumento?

Secondo il Forum Economico Mondiale , è aumentata la richiesta da parte dei clienti di servizi finanziari con le seguenti caratteristiche:

• Personalizzazione
• Efficienza
• Convenienza
• Sicurezza
• Accessibilità

Questo cambiamento ha creato l'opportunità per le società fintech di intervenire con tecnologie che aiutano a ridurre i costi operativi e a offrire servizi più competitivi. L'implementazione di soluzioni automatizzate, ad esempio, ha permesso alle società fintech di migliorare l'utilizzo e la fornitura ai clienti di servizi più accurati e veloci.

La capacità delle imprese fintech di migliorare l'erogazione dei servizi attraverso dati in tempo reale le ha rese partner interessanti anche per le banche e gli altri enti finanziari. Di fatto, la stragrande maggioranza di questi istituti prevede di incrementare le collaborazioni con le imprese fintech nei prossimi tre-cinque anni, prevedendo un ritorno medio sugli investimenti del 20%  dai loro progetti di innovazione.

Qual è l'impatto di questo fenomeno sul settore finanziario?

L'ascesa del fintech offre numerosi vantaggi sia ai privati che alle imprese. Le società Fintech aiutano gli istituti finanziari a fornire servizi più personalizzati e facili da usare grazie a funzioni come notifiche in tempo reale, interfacce mobili intuitive e altro ancora. Inoltre, l'automazione e la semplificazione dei processi riducono i costi operativi per le società fintech, il che spesso si traduce in commissioni più basse per i consumatori e in offerte di servizi più competitive: un vantaggio per tutti. 

Le piattaforme digitali e il mobile banking estendono i servizi finanziari alle aree remote e agli individui che non hanno accesso alle banche tradizionali. Il reporting integrato si integra direttamente in queste applicazioni, rendendo i dati e le informazioni finanziarie facilmente accessibili agli utenti, indipendentemente dalla loro ubicazione. Per le popolazioni meno servite, questo significa che i clienti possono monitorare le loro attività finanziarie e i loro investimenti direttamente sui loro dispositivi. 

Reporting integrato: che cos'è e perché è un elemento fondamentale del fintech? 

Le aziende del settore Fintech spesso sfruttano i dati attraverso il reporting e l'analisi per ottimizzare le loro operazioni, migliorare la gestione del rischio e migliorare il coinvolgimento dei clienti. Il reporting integrato trasforma vasti set di dati in dati fruibili all'interno di un'applicazione con cui gli utenti hanno già familiarità. Fornisce inoltre un luogo in cui centralizzare analisi dei dati e consente alle aziende di sfruttare un reporting perfetto al pixel per la creazione di dichiarazioni, dashboard e grafici per i clienti. Questo, in ultima analisi, favorisce relazioni più forti con i clienti, una migliore fidelizzazione e una maggiore redditività.

Dati recenti suggeriscono che il 64% degli utenti di fintech  si aspetta di poter vedere tutti i propri dati finanziari in un unico posto. Il reporting integrato offre le funzioni di analisi e visualizzazione dei dati direttamente in un'applicazione o piattaforma software e consente alle aziende fintech di creare report dettagliati su cui i clienti possono contare, come ad esempio gli estratti conto mensili e trimestrali degli investimenti (401k, IRA e altro). Questa integrazione favorisce un ambiente unificato in cui i dati e gli approfondimenti sono prontamente disponibili, consentendo agli utenti di accedere e interagire con i report senza lasciare l'applicazione. 

Il reporting integrato aiuta le organizzazioni finanziarie a costruire un vantaggio competitivo sensibile ai cambiamenti del comportamento degli utenti finali. Questi report offrono alle aziende fintech uno sguardo più ravvicinato ai modelli di spesa e ai comportamenti finanziari individuali dei loro clienti e forniscono una consulenza finanziaria più personalizzata e presentano opportunità in linea con i loro obiettivi e la loro tolleranza al rischio. Questo rende il loro prodotto fintech più solido, aumentando il valore degli utenti attuali e riducendo le spese generali. Altri vantaggi del reporting incorporato sono

• Decisioni basate sui dati: il reporting integrato consente agli utenti di accedere senza problemi a dati chiave senza dover passare da uno strumento all'altro. L'accesso immediato ai dati chiave porta ad azioni più precise e tempestive.
• Agilità: il reporting integrato offre la flessibilità di personalizzare i report attraverso dashboard dinamiche. Questa adattabilità permetterà al vostro prodotto di rispondere alle mutevoli tendenze del mercato e alle esigenze degli utenti. La creazione di report ad hoc è anche possibile risparmiare tempo e fatica che la maggior parte delle aziende impiega per creare manualmente rapporti regolari.  
• Esperienza cliente migliorata: il reporting integrato offre un'esperienza più coesa e soddisfacente. Riduce la necessità per gli utenti di navigare in sistemi esterni, facilitando l'accesso a informazioni preziose.
• Crescita dei ricavi: il reporting integrato vi consente di attirare un maggior numero di clienti di alto valore grazie a servizi a valore aggiunto ed elaborazioni personalizzate che, in ultima analisi, aumenteranno i vostri profitti. Anche la monetizzazione dei dati svolge un ruolo significativo nella crescita dei ricavi, creando nuovi flussi di reddito attraverso funzioni di reporting premium o servizi di analisi.
• Self-service analytics: grazie al reporting integrato, gli utenti possono generare ed esplorare i dati in modo indipendente, senza dover ricorrere a un supporto esterno. Questa autonomia migliora la soddisfazione degli utenti e riduce il carico operativo dei team di assistenza.
• Fonte singola di verità: il consolidamento dei dati all'interno del quadro di reporting integrato riduce al minimo le incoerenze e le discrepanze. Aumenta la fiducia e l'affidabilità delle informazioni riportate.

Esempi di casi d'uso 

Il reporting integrato offre numerose applicazioni nel settore fintech. Ecco solo alcuni degli esempi più rilevanti:

• Rilevamento delle frodi: le analisi e gli avvisi in tempo reale integrati nella piattaforma aiutano a individuare i valori anomali e a rilevare potenziali attività fraudolente non appena si verificano. Questo aiuta a prevenire i problemi e ad affrontarli tempestivamente prima che si aggravino.
• Conformità: il reporting integrato aiuta a mantenere l'aderenza ai requisiti normativi grazie a report di conformità e audit trail aggiornati. Avere tutte le azioni di conformità documentate in un unico luogo aiuta le aziende a prevenire costosi errori che spesso possono verificarsi a causa di requisiti complessi e numerosi.
• Gestione del portafoglio e delle finanze personali: gli utenti possono monitorare e gestire i propri investimenti e la propria salute finanziaria con dashboard interattive e personalizzabili. La reportistica incorporata consente inoltre di fornire report stampabili di alta qualità, perfetti al pixel, per rendiconti, sintesi di investimenti e altri documenti ufficiali.  
• Informazioni fondamentali sul mercato: il reporting integrato consente agli utenti di fare un'immersione profonda nelle tendenze e nelle prestazioni del mercato. Questo può migliorare significativamente le loro decisioni strategiche e le operazioni di un istituto finanziario.

Reporting integrato, sviluppo interno VS acquisto

Quando pensano a soluzioni di reporting integrate, le società fintech spesso valutano se la scelta migliore per la loro applicazione sia costruire una soluzione interna o acquistarne una da fornitori terzi. Sebbene entrambe le opzioni presentino dei vantaggi, la scelta di una migliore dell'altra dipende dalle esigenze e dai casi d'uso specifici dell'azienda. Prima di prendere una decisione definitiva, considerate i seguenti aspetti:

Capacità avanzate

Con tempo e risorse sufficienti, le società fintech possono creare soluzioni su misura per le loro esigenze specifiche. Tuttavia, potrebbero non avere la portata di funzioni come le funzionalità self-service o la reportistica pixel-perfect e la continua innovazione offerta dai fornitori di terze parti. Le soluzioni di terze parti spesso includono funzionalità aggiuntive come multitenancy, governance dei dati e sicurezza avanzata, che aiutano le organizzazioni a rimanere conformi agli standard e alle best practice del settore.

Tempo

Lo sviluppo di una soluzione interna è un'opzione fattibile, soprattutto per le aziende che desiderano soluzioni personalizzabili. Tuttavia, il processo richiede tempo e risorse significative e competenze specializzate per lo sviluppo, il collaudo e la manutenzione. L'acquisto di una soluzione di terzi consente un'implementazione più rapida, un time to market più veloce e vantaggi immediati.

Risorse

Lo sviluppo interno richiede un investimento sostanziale in personale qualificato, infrastrutture, assistenza continua e altro ancora. Durante il processo, i costi imprevisti possono ostacolare le operazioni. Le soluzioni di terze parti sono in genere dotate di un'assistenza professionale completa e di aggiornamenti, che riducono l'onere per le risorse interne. Gli utenti possono anche prevedere con maggiore precisione i costi.

Sfruttare i vantaggi del reporting integrato con Jaspersoft

L'integrazione di sofisticate funzionalità di reporting direttamente nelle vostre applicazioni cambia le carte in tavola per i clienti e i loro clienti finali. La reportistica integrata non solo snellisce i flussi di lavoro, ma rende anche più accessibili le informazioni basate sui dati. Questo è fondamentale per migliorare l'esperienza del cliente e, di conseguenza, aumentare le opportunità di guadagno di un istituto finanziario. 

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