Por que os relatórios incorporados são um elemento essencial para o desenvolvimento de fintechs

Atualmente, os dados e a análise são inestimáveis em todos os setores para gerenciar riscos e melhorar a satisfação do cliente, entre outros benefícios. De acordo com relatórios recentes, 79% das instituições financeiras acreditam que os dados e a análise podem ajudar a revolucionar o relacionamento com os clientes por meio de serviços personalizados.

Além disso, a análise de big data pode reduzir a rotatividade de clientes em 9% e aumentar a receita anual em 20%. Como resultado, cada vez mais instituições financeiras estão implementando soluções tecnológicas e integrando recursos sofisticados de geração de relatórios diretamente em seus aplicativos de software e ofertas de produtos. 

O crescimento do mercado de fintech nos últimos 5 anos

Os rápidos avanços tecnológicos que o setor financeiro está testemunhando atualmente, juntamente com a crescente demanda dos consumidores por soluções financeiras digitais, impulsionaram o crescimento exponencial do mercado de fintech. Isso se tornou evidente na criação e no desenvolvimento de um número cada vez maior de startups de fintech.

Outra prova significativa desse crescimento contínuo é a adoção generalizada de plataformas digitais de bancos, pagamentos e investimentos. De acordo com a McKinsey, houve um aumento notável de usuários de fintech em todo o mundo. As previsões relativas a pagamentos digitais, por exemplo, indicam que a base global de usuários pode ultrapassar 3,5 bilhões de pessoas este ano.

Mas como essa maior adoção de plataformas digitais e o rápido crescimento das empresas de fintech estão impactando todo o setor financeiro?

Por que há um crescimento de empresas de fintech?

De acordo com o Fórum Econômico Mundial, há um aumento na demanda dos clientes por serviços financeiros que sejam mais:

• Personalizados

• Eficientes

• Econômicos

• Seguros

• Acessíveis

Essa mudança criou uma oportunidade para as empresas de fintech entrarem em cena com tecnologias que ajudam a reduzir os custos operacionais e a oferecer serviços mais competitivos. A implementação de soluções automatizadas, por exemplo, permitiu que as empresas de fintech aprimorassem seu uso e a entrega aos clientes por meio de serviços mais precisos e rápidos.

A capacidade das empresas de fintech de aprimorar a prestação de serviços por meio de dados em tempo real também as tornou parceiras atraentes para bancos e outras entidades financeiras. De fato, a grande maioria dessas instituições planeja aumentar suas colaborações com empresas de fintech nos próximos três a cinco anos, esperando um retorno médio sobre o investimento de 20% nos seus projetos de inovação.

Como isso está afetando o setor financeiro?

A ascensão da fintech oferece inúmeros benefícios para indivíduos e empresas. As empresas de fintech ajudam as instituições financeiras a oferecer serviços mais personalizados e fáceis de usar por meio de recursos como notificações em tempo real, interfaces móveis intuitivas e muito mais. Além disso, a automação e os processos simplificados reduzem os custos operacionais das empresas de fintech, o que geralmente se traduz em taxas mais baixas para os consumidores e ofertas de serviços mais competitivas - uma situação em que todos saem ganhando. 

As plataformas digitais e os serviços bancários móveis estendem os serviços financeiros a áreas remotas e a indivíduos que não têm acesso aos serviços bancários tradicionais. Os relatórios incorporados integram-se diretamente a esses aplicativos, tornando os dados financeiros e os insights facilmente acessíveis aos usuários, independentemente do local. Para populações carentes, isso significa que os clientes podem monitorar suas atividades financeiras e investimentos diretamente em seus dispositivos. 

Relatórios incorporados: O que é isso e por que é um elemento essencial da fintech? 

Em geral, as empresas de fintech aproveitam os dados por meio de relatórios e análises para otimizar suas operações, aprimorar o gerenciamento de riscos e melhorar o envolvimento do cliente. Os relatórios incorporados transformam grandes conjuntos de dados em insights acionáveis dentro de um aplicativo com o qual os usuários já estão familiarizados. Ele também oferece um local para centralizar a análise de dados e permite que as empresas gerem relatórios pixel-perfects para extratos, painéis e gráficos para seus clientes. Isso, em última análise, promove relacionamentos mais sólidos com os clientes, melhor retenção e maior lucratividade.

Dados recentes sugerem que 64% dos usuários de fintech esperam poder ver todos os seus dados financeiros em um só lugar. Os relatórios incorporados integram recursos de análise e visualização de dados diretamente em um aplicativo ou plataforma de software e permitem que as empresas de fintech criem relatórios detalhados nos quais os clientes podem confiar, como extratos de investimentos mensais e trimestrais (previdência, imposto de renda e outros). Essa integração promove um ambiente unificado em que os dados e os insights estão prontamente disponíveis, permitindo que os usuários acessem e interajam com os relatórios sem sair do aplicativo. 

relatórios incorporados ajudam as organizações financeiras a criar uma vantagem competitiva que é sensível às mudanças no comportamento do usuário final. Esses relatórios oferecem às empresas de fintech uma visão mais detalhada dos padrões de gastos individuais e dos comportamentos financeiros de seus clientes, além de fornecer consultoria financeira mais personalizada e apresentar oportunidades que se alinham com as metas e tolerância a riscos desses clientes. Isso torna seu produto de fintech mais atraente, aumentando o valor dos usuários atuais e reduzindo as despesas gerais. Outros benefícios dos relatórios incorporados incluem:

• Decisões baseadas em dados: A geração de relatórios incorporada permite que os usuários acessem insights de forma transparente, sem alternar entre diferentes ferramentas. O acesso imediato aos dados relevantes leva a ações mais precisas e oportunas.

• Agilidade: Os relatórios incorporados oferecem flexibilidade para personalizar os relatórios por meio de painéis dinâmicos. Essa adaptabilidade fará com que seu produto responda às mudanças nas tendências do mercado e às necessidades dos usuários. Relatórios ad hoc também é possível economizar o tempo e o esforço que a maioria das empresas costuma gastar na criação manual de relatórios frequentes.  

• Melhor experiência de cliente: Os relatórios incorporados oferecem uma experiência mais coesa e satisfatória. Eles reduzem a necessidade de os usuários navegarem em sistemas externos, facilitando muito o acesso a insights valiosos.

• Receita de crescimento: Os relatórios incorporados permitem que você atraia mais clientes de alto valor por meio de serviços de valor agregado e insights personalizados, o que, em última análise, melhora seus resultados financeiros. A monetização de dados também desempenha um papel significativo no crescimento da receita, criando novos fluxos de receita por meio de recursos de relatórios premium ou serviços de análise.

• Análises por autoatendimento: Com relatórios incorporados, os usuários podem gerar e explorar dados de forma independente, sem precisar de suporte externo. Essa autonomia aumenta a satisfação do usuário e reduz a carga operacional das equipes de suporte.

• Única fonte de verdade: A consolidação de dados dentro da estrutura de relatórios incorporada minimiza as inconsistências e discrepâncias. Isso aumenta a confiança e a confiabilidade das informações relatadas.

Exemplos de casos de uso 

Os relatórios incorporados oferecem inúmeras aplicações no setor de fintech. Aqui estão apenas alguns dos exemplos mais relevantes:

• Detecção de fraude: A análise e os alertas em tempo real integrados à plataforma ajudam a identificar exceções e a detectar possíveis atividades fraudulentas assim que elas ocorrem. Isso ajuda a evitar problemas e a resolvê-los em tempo hábil antes que se agravem.

• Conformidade: Os relatórios incorporados ajudam a manter a adesão aos requisitos regulatórios por meio de relatórios de conformidade e trilhas de auditoria atualizados. Ter todas as ações de conformidade documentadas em um único lugar ajuda as empresas a evitar erros dispendiosos que muitas vezes podem ocorrer devido a requisitos complexos e numerosos.

• Gestão de carteiras e finanças pessoais : os usuários podem monitorar e gerenciar seus investimentos e suas finanças com painéis personalizáveis e interativos. Os relatórios incorporados também permitem que você forneça relatórios pixel-perfect imprimíveis de alta qualidade para extratos, resumos de investimentos e outros documentos oficiais.  

• Insights do mercado: Os relatórios incorporados permitem que os usuários se aprofundem nas tendências e no desempenho do mercado. Isso pode melhorar significativamente suas decisões estratégicas e as operações de uma instituição financeira.

Criar vs. comprar relatórios incorporados

Ao pensar em soluções de relatórios incorporados, as empresas de fintech geralmente consideram se a melhor opção para seu aplicativo é criar uma solução interna ou comprar uma solução já pronta de fornecedores terceirizados. Embora ambas as opções tenham suas vantagens, determinar qual é a melhor opção depende das necessidades específicas e dos casos de uso da empresa. Antes de tomar uma decisão final, considere os seguintes aspectos:

Recursos avançados

Com tempo e recursos suficientes, as empresas de fintech podem adaptar soluções personalizadas às suas necessidades específicas. No entanto, elas podem não ter o escopo de recursos como recursos de autoatendimento ou relatórios pixel-perfects e a inovação contínua oferecida por provedores terceirizados. As soluções de terceiros geralmente incluem funcionalidades adicionais, como multitenancy, governança de dados e segurança avançada, o que ajuda as organizações a manter a conformidade com os padrões e as práticas recomendadas do setor.

Tempo

O desenvolvimento de uma solução interna é uma opção viável, especialmente para as empresas que desejam soluções personalizáveis. No entanto, o processo é demorado e requer recursos significativos e habilidades especializadas para desenvolvimento, teste e manutenção. A aquisição de uma solução de terceiros permite uma implementação mais rápida, um tempo de comercialização mais rápido e benefícios imediatos.

Recursos

O desenvolvimento interno exige um investimento substancial em pessoal qualificado, infraestrutura, suporte contínuo e muito mais. Durante o processo, custos inesperados podem prejudicar as operações. Normalmente, as soluções de terceiros vêm com suporte profissional abrangente e atualizações, o que reduz a carga sobre os recursos internos. Os usuários também podem prever os custos com mais precisão.

Aproveite os benefícios dos relatórios incorporados com a Jaspersoft

A integração de recursos sofisticados de geração de relatórios diretamente em seus aplicativos é um divisor de águas para os clientes e seus clientes finais. Os relatórios incorporados não apenas simplificam os fluxos de trabalho, mas também tornam as informações baseadas em dados mais acessíveis. Isso é vital para melhorar a experiência do cliente e, portanto, aumentar as oportunidades de receita de uma instituição financeira. 

Se estiver procurando soluções de relatórios incorporados para sua empresa que ofereçam visualização de dados superior, BI de autoatendimento, relatórios pixel-perfects e muito mais, a Jaspersoft tem o que você precisa. Como uma das ferramentas de relatório mais baixadas do mundo (com mais de 6 milhões de downloads), oferecemos experiência e confiabilidade inigualáveis.

Entre em contato conosco hoje mesmo ou inicie sua avaliação gratuita de 30 dias para ver como nossas soluções flexíveis e personalizáveis de relatórios incorporados podem colocar suas análises em outro patamar e gerar melhores tomadas de decisão.